Responsabilità

Sono convinto che il lavoro del consulente finanziario abbia anche un risvolto sociale importante, perché aiuta i clienti a raggiungere gli obiettivi di vita attraverso una corretta pianificazione delle risorse.

Sento di avere una responsabilità nelle scelte dei clienti, perché mi affidano non solo il loro denaro, ma anche il loro futuro e quello dei loro cari.

Svolgo il lavoro in regime di mono-mandato con una delle principali Banche italiane, che ho scelto per 3 semplici motivi.

In primo luogo per la SOLIDITÁ.

Sapere di avere alle spalle una struttura solida è sinonimo di sicurezza per me e per i miei clienti.

Il secondo motivo è legato alla possibilità – da un punto di vista contrattuale – di offrire un servizio basato sulla CONSULENZA a pagamento e non sulla vendita di prodotti.

Per te significa conoscere separatamente il costo dei prodotti da quelli della consulenza e avere la possibilità di fare confronti.

Il terzo motivo è la vasta GAMMA DI SERVIZI e prodotti, anche di altre società di investimento, che ho a disposizione.

Per te significa sapere che la ricerca degli strumenti più efficienti non è vincolata ai “prodotti di casa”.

La mia idea di responsabilità, però, riguarda anche te.

Mi aspetto che dimostri la responsabilità nella gestione del tuo denaro, rimanendo coerente con le scelte che abbiamo deciso di fare insieme e seguendo le mie istruzioni.

Sincerità

Veniamo descritti da diverse ricerche come un popolo di analfabeti finanziari che pretende il “capitale garantito’’ e non accetta la dura verità: il rischio zero negli investimenti non esiste.

La generazione in attività lavorativa negli anni 60/70 non ha mai avuto la necessità di farsi una cultura finanziaria, in quanto l’alta redditività dei Titoli di Stato e l’amore per l’immobiliare erano più che sufficienti per vedere crescere il capitale senza tante preoccupazioni. 

Oggi, però, le cose sono cambiate ed è molto pericoloso pensare che con il risparmio e gli investimenti sempre liquidabili – come i conti deposito – si possa far fronte a tutti i bisogni che si presenteranno in futuro.

Se hai ancora dei dubbi in merito, ti prometto che al nostro primo incontro affronteremo i luoghi comuni che rischiano di farti fare errori.

Tanto per essere chiari mi riferisco ad affermazioni del tipo:

Le obbligazioni sono sempre sicure.

La banca non può fallire.

Meglio lasciare i soldi sotto il materasso.

Il mattone non tradisce mai.

Inutile risparmiare per la pensione, tanto ci pensa lo Stato.

Non mi fido delle assicurazioni.

Ti aiuterò a rimuovere sin da subito alcune convinzioni che limitano le tue scelte, perché mi pagherai per farti fare le cose che ti servono e non quelle che vuoi sentirti dire.

Anche in questo caso la sincerità deve essere reciproca.

Ogni volta che sei assalito da qualche incertezza nel prendere una decisione, non esitare a chiamarmi. 

Nessuno sarà mai in grado di consigliarti il prodotto o la strategia migliore se non conosce a fondo i tuoi obiettivi, i tuoi bisogni e le tue paure.

Disponibilità

Ti sei mai chiesto cosa dovrebbe fare il tuo consulente finanziario ideale?

Immagino che la prima cosa che ti viene in mente sia quella di farti sempre guadagnare senza mai rischiare.

Mi spiace dirtelo, ma sei fuori strada. Prevedere il futuro è un ‘’lavoro’’ che lasciamo ad altri.

I rendimenti che potrai ottenere non dipendono dalle ‘’dritte’’ del consulente, ma da quello che i mercati offriranno negli anni.

Lo so che non ti piace tanto come idea, ma la vera consulenza non è suggerire lo strumento perfetto, bensì capire il cliente e aiutarlo a fare il minor numero di errori.

È un po’ come prendere la patente. Il compito dell’autoscuola non è quello di garantirti che non farai mai incidenti o di insegnarti a vincere gare in pista, ma insegnarti le regole per stare in strada.

Per essere concreto, voglio dirti che dedicherò il mio tempo a…

  • aumentare il risparmio e gli investimenti;
  • gestire le tue emozioni nei momenti difficili;
  • scegliere gli strumenti più efficienti per raggiungere gli obiettivi;
  • farti risparmiare tempo nell’operatività bancaria;
  • supportarti durante gli eventi straordinari come le successioni;
  • ridurre il rischio finanziario dei tuoi investimenti;
  • ottimizzare l’efficienza fiscale dei tuoi investimenti,
  • tutelare il tuo reddito durante e dopo la fase lavorativa;
  • migliorare le condizioni degli indebitamenti.

Non so se tutto questo corrisponde all’idea del tuo consulente ideale, ma questo è quello che posso fare.