Michele Isetta – Consulente Finanziario
Da 25 anni iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari
Mi chiamo Michele Isetta e mi occupo di pianificazione finanziaria.
Ok, immagino che dopo questa prima riga non ti sarai entusiasmato cosi tanto da esclamare ‘’WOW’’
Lo capisco, e sarei sorpreso del contrario.
Effettivamente non conosco tante persone affascinate da argomenti come tassi negativi, debito pubblico, inflazione e interesse composto, solo per citarne alcuni.
Ne conosco invece tante che non hanno chiaro cosa devono fare con i loro soldi.
Ogni giorno vedo da una parte chi ha paura di perderli e preferisce tenerli sul conto in attesa della soluzione che garantisca la sicurezza.
Dall’altra, chi invece investe in qualsiasi ‘’opportunità’’ si presenti con l’obiettivo di guadagnare tanto e in fretta.
Due estremi di una mentalità che parte dalla ricerca del prodotto e porta quasi sempre a delusioni finanziarie.
Ecco, il mio lavoro è quello di darti un altro punto di vista.
Mi interessa farti notare che prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria devi dare un senso, un obiettivo ai tuoi soldi.
Il motivo è semplice: i soldi non sono il fine ma un mezzo per realizzare le cose che ritieni importanti nella tua vita.
Infatti, i soldi ti servono per:
- vivere con un reddito dignitoso indipendentemente dalla pensione;
- proteggerti in caso di malattie;
- comprare una casa;
- aiutare i tuoi figli /nipoti ad aprire una attività o a completare gli studi in qualche università prestigiosa;
- viaggiare
- …e ogni altra cosa ritieni di aggiungere a questa lista.
Investire per obiettivi è la soluzione più equilibrata per gestire il denaro perché mette al centro te, le tue esigenze, le tue paure.
Tutto parte da te e solo dopo si cercano i prodotti.
Insomma, il contrario di quello che trovi in banca.
Questo approccio agli investimenti si chiama Goal – Based Investing ed è alla base del mio lavoro.
Adesso, se ti interessa sapere qualcosa in più di me ti racconto cosa ho fatto in questi 25 ani di attività.
Devi sapere che nel 1996 dopo due anni di praticantato come Consulente Finanziario ho dato l’esame per l’iscrizione all’Albo.
Non nego i momenti di difficoltà, soprattutto all’inizio, per conquistare la fiducia dei primi clienti.
Fiducia costruita passo dopo passo e confermata anche durante le mie decisioni professionali che mi hanno portato a cambiare banca e ruolo.
Infatti, nel 2008 ho deciso di concedermi un’esperienza da dipendente per sviluppare un ambizioso progetto con una delle principali banche italiane.
E’ stato un momento di conferma professionale importante perché il 95% dei clienti mi ha seguito in questa avventura.
Sotto alcuni punti di vista è stato un bel periodo. Ottimi colleghi e tanta esperienza acquisita.
Ma come dipendente con orari da rispettare, la carriera limitata, le pressioni sui prodotti da vendere e l’impossibilità di offrire un servizio privo di conflitti d’interesse, la situazione è diventata presto insopportabile.
Poi, in un mondo che cambia molto velocemente, ho capito che non era più sufficiente aiutare i clienti a fare delle scelte solo con le mie competenze.
La stessa idea di famiglia stava cambiando.
I casi di genitori separati, di coppie non sposate e di unioni civili creavano delle esigenze che non toccavano solo l’aspetto finanziario.
Era fondamentale lavorare insieme ad un gruppo di professionisti estremamente specializzati in tematiche fiscali, legali e immobiliari per dare una visione completa e un supporto alle scelte dei clienti.
Così nel 2015 non ce l’ho più fatta e mi sono licenziato.
Oggi lavoro come consulente finanziario, in regime di mono mandato, con Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking
Ma non è tutto.
Nel 2018 ho scritto il libro sulla pianificazione finanziaria dedicata alle famiglie
Nel 2019 ho iniziato un percorso di studi che mi ha permesso di avvicinarmi ad una nuova figura professionale.
Un consulente che oltre alla parte finanziaria si prende cura di tutto il patrimonio del cliente.
Nel 2021 – insieme ad altri professionisti ho creato un progetto per aiutare le famiglie imprenditoriali ad acquisire maggior consapevolezza nelle scelte finanziarie.
Sto parlando di una piattaforma realizzata con una attenzione particolare verso tutti i titolari di Partita Iva perchè una cosa è certa: le cose oggi non funzionano più come prima.
Di questi tempi trovare informazioni davvero utili è molto difficile e cercare di evitare quelle ”spazzatura” è già un successo.
Per questo, se vuoi saperne qualcosa in più sul mio metodo di lavoro il primo passo che ti suggerisco di fare è quello di iscriverti a:
Al tuo piano finanziario
M.I.
Attestati
