Chi sono

Mi chiamo Michele Isetta e mi occupo della gestione dei patrimoni di 122 famiglie.

Nel 1996 dopo due anni di praticantato come Consulente  Finanziario ho dato l’esame per l’iscrizione all’Albo.

Non nego i momenti di difficoltà, soprattutto all’inizio, per conquistare la fiducia dei primi clienti, ma, come sai, la fiducia si deve costruire passo dopo passo.

In questi anni di cammino insieme la fiducia è stata confermata anche durante le mie decisioni professionali che mi hanno portato a cambiare banca e ruolo.

Dopo 15 anni di attività con Partita Iva, chiamato da una delle principali banche italiane per sviluppare un ambizioso progetto, ho deciso di concedermi un’esperienza da dipendente.

E’ stato un momento di conferma professionale importante perché il 95% dei clienti mi ha seguito in questa avventura.

Sotto alcuni punti di vista è stato un bel periodo. Ottimi colleghi e tanta esperienza acquisita.

Ma come dipendente con orari da rispettare, la carriera limitata, le pressioni sui prodotti da vendere e l’impossibilità di offrire un servizio privo di conflitti d’interesse, la situazione è diventata presto insopportabile.

Poi, in un mondo che cambia molto velocemente, ho capito che non era più sufficiente aiutare i clienti a fare delle scelte solo con le mie competenze.

La stessa idea di famiglia stava cambiando.

I casi di genitori separati, di coppie non sposate e di unioni civili creavano delle esigenze che non toccavano solo l’aspetto finanziario.

Era fondamentale lavorare insieme ad un gruppo di professionisti estremamente specializzati in tematiche fiscali, legali e immobiliari per dare una visione completa e un supporto alle scelte dei clienti.

Così nel 2015 non ce l’ho più fatta e mi sono licenziato.

Oggi lavoro come consulente finanziario, in regime di mono mandato, con  Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking

Ma non è tutto.

Nel 2016 ho creato PatrimoniProtetti ®, il sistema più sicuro per tutelare la ricchezza delle famiglie.

Un insieme di procedure che unisce le mie competenze con quelle di altri professionisti per creare un piano finanziario personalizzato.

Nel 2018 ho scritto il libro Denaro sepolto non fa guadagno sulla pianificazione finanziaria dedicata sempre alle famiglie.

Nel 2019 ho iniziato un percorso di studi che mi ha permesso di avvicinarmi ad una nuova figura professionale:

 il Patrimonialista. Un consulente che oltre alla parte finanziaria si prende cura di tutto il patrimonio del cliente.

Questo sito come gli articoli che puoi trovare sul blog, il libro e la pagina Facebook, fanno parte di tutto quel materiale che ti metto a disposizione per iniziare a conoscermi un pò meglio e ad informarti su un argomento che per me è sempre stato affascinante.

Lo scopo è quello di divulgare alle famiglie informazioni che sono indispensabili per proteggere e far crescere il loro patrimonio.

Perché una cosa è certa: le cose oggi non funzionano più come prima.

Al tuo piano finanziario!

M.I.